盘州万和村镇银行2022年信息披露报告

目  录

第一节  重要提示-----------------------------------第1页

第二节  公司基本情况简介---------------------------第2页

第三节  公司数据-----------------------------------第3页

第四节  股本变动和股东情况-------------------------第3页

第五节  高级管理人员和员工情况---------------------第3页

第六节  分支机构部门设置情况-----------------------第3页

第七节  公司治理情况-------------------------------第4页

第八节  股东大会、董事会情况-----------------------第9页

第九节  公司主要业务情况---------------------------第10页

第十节  重要事项-----------------------------------第11页

第十一节  财务报告---------------------------------第11页

盘州万和村镇银行2022年度信息披露报告

第一节  重要提示

一、本公司董事会、董事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

二、2022年度按企业会计准则编制的财务报告已经贵阳安达会计师事务所进行了审计。

盘州万和村镇银行董事会  

          2023年3月8日  

第二节  公司基本情况简介

【法定中文名称】 盘州万和村镇银行有限责任公司

（简称：盘州万和村镇银行）

【法定英文名称】 PANZHOU WANHE COUNTRY BANK LIMITED COMPANY    

【英文简称】PANZHOU WANHE COUNTRY BANK

【法定代表人】 付勇

联系地址：贵州省六盘水市盘州市亦资街道胜境大道401号

邮政编码：553537

电 话： 0858-3106135

传 真： 0858-3106135

国际互联网网址：http://www.pzwhczyh.com/

电子信箱：bgs@pzwhczyh.com

【其他有关资料】

首次注册登记日期： 2012年04月20日

首次注册登记地点： 盘州市市场监督管理局

注册资金：13000万元

企业法人营业执照统一社会信用代码：91520222594173362K

经济性质：有限责任公司（非上市）

聘请的会计师事务所名称：贵阳安达会计师事务所

第三节  公司数据

第四节  股本变动情况

报告期内注册资本人民币13000万元，无变动。

第五节  高级管理人员和员工情况

第六节  分支机构部门设置情况

一、部门设置

本行总行除设董事长室、行长室、行长助理办公室外，另设5个部门，分别是业务发展部、风险合规部、党群及行政综合部、财务会计部、运营管理部。5个营业网点，分别是营业部、洒基支行、红果支行、亦资支行、双凤支行。

二、各部门职能

三、各分支机构

第七节  公司治理情况

一、公司组织机构

报告期内，本行严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《村镇银行管理暂行规定》《村镇银行监管指引》等相关法律法规，制定修订内控管理制度，不断完善治理结构，不断提升风险防控能力，不断提高信息透明度，重点保护存款人利益，保护金额消费者的合法权益。同时勇于承担社会责任，立足县域，大力支持盘州市中小微企业的发展，为盘州市脱贫攻坚工作作出积极贡献，为盘州市经济发展添砖加瓦。

本行设立了股东会、董事会，并制定了相应的议事规则。

本行是一级法人，实行统一核算，分级管理，授权经营的管理体制。根据经营管理和业务发展需要设置内部职能部门，各职能部门根据授权实施管理和经营。本公司组织机构及管理架构如下图所示：

盘州万和村镇银行组织架构图

二、本行的股东大会、董事会

本行股东大会、董事会均能按照有关法律、法规和公司章程的规定及各自的议事规则独立有效运作。

（一）股东大会依法行使下列职权：

1.制定或修改本章程；

2.选举和更换非职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；

3.审议、批准董事会、监事工作报告；

4.审议、批准公司的发展规划，决定公司的经营方针和投资计划；

5.审议、批准公司的年度财务预、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；

6.对公司增加或减少注册资本做出决议；

7.对公司股权回购、合并、分立、解散和清算或者变更公司组织形式等事项做出决议；

8.审议批准公司与单个关联方发生交易后的交易余额超过公司资本净额百分之十的关联交易；

9.审议批准公司500万元及以上资产的转让或受让等事项；

10.审议公司对外担保事项；

11.审议批准投资金额超过公司净资产百分之十的单项投资；

12.审议董事会对董事履行职责的评价报告；

13.审议监事履行职责的评价报告，监事对董事会及其董事以及高级管理层履行职责的评价报告；

14.审议法律法规、行政规章及本章程规定的应当由股东会决定的其他事项。

（二）股东承担以下义务：

1.遵守法律法规和监管规定，遵守本章程；

2.按期足额缴纳所认缴的出资；

3.当公司资本充足率等相关监管指标不符合监管规定时，股东应当向公司补充资本。

4.主要股东应当根据监管规定对公司补充资金作出书面承诺，并通过公司每年向银行业监督管理机构报告资本补充能力。

5.在公司办理注册登记手续后，不得抽回出资，并以其出资额为限对公司的债务和可能发生的亏损承担责任；

6.服从和履行股东会决议；

7.当公司法人股东的法定代表人、公司名称、营业地点、经营范围、隶属关系及其他重大事项发生变更，以及公司解散、被撤销或其他公司合并、被其他公司兼并时，法人股东应提前30日书面通知公司；

8.维护公司利益和信誉，支持公司的合法经营。股东支持公司在经营中主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务，立足县域、深入乡镇、坚持把农户和涉农小微企业作为主要服务对象；

9.保守公司秘密的义务；

10.法律法规及公司章程规定的其他义务。

（三）董事会

董事会由5名董事组成，对股东会负责，承担公司经营和管理的最终责任。行使下列职权：

1.召集股东会会议，并向股东会报告工作；

2.执行股东会的决议；

3.决定公司的经营计划和投资方案；

4.制订公司的年度财务预算方案、决算方案；

5.制订公司的利润分配方案和弥补亏损的方案；

6.制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案；

7.拟订公司合并、分立、变更公司形式、解散的方案；

8.决定公司内部管理机构及分支机构的设置、合并及撤销；

9.决定聘任或者解聘公司行长及其报酬事项，并根据行长的提名决定聘任或者解聘公司副行长及其他高级管理人员，并决定其报酬事项、奖惩事项及支付方法；

10.审议批准单笔交易金额占公司资本净额百分之十以下的关联交易、审议批准投资金额为公司净资产百分之十以下的单项投资。

11.审议批准公司500万元以下资产的转让或受让等事项；

审议批准投资金额超过公司净资产百分之十以下的单项投资；

12.决定聘请会计师事务所或其他中介机构对公司年度经营管理进行审计、监督等；

13.审议聘请或更换为公司审计的会计师事务所；

14.制定公司的基本管理制度，决定公司风险管理和内部控制政策；

15.拟定本章程的修改方案；

16.负责公司的信息披露，并对公司的会计和财务报告体系的完整性、准确性承担最终责任；

17.配合股东会、监事对公司经营管理的监督与检查；

18.听取行长的工作汇报并检查行长的工作；

19.法律法规、行政规章或本章程规定，以及股东会授予或者监管机构要求董事会行使的其他职权。

（四）高级管理层

我行高级管理层设一名董事长、一名行长、一名行长助理，均通过监管部门批准后行使其岗位职责。本行《章程》明确行长职责，行长负责本行的日常经营活动，对董事会负责。此外，我行还制定了多项规章制度，力求管理行为规范化、制度化，切实提高工作效率和质量，确保决策的民主性和科学性。

（五）本行相对于控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面的独立情况

本行与控股股东及其他股东在人员、资产、财务、机构和业务方面完全独立，具有独立、完整的业务自主经营能力，董事会和内部机构能够独立运作。

第八节  股东大会、董事会情况简介

一、股东会情况简介

 我行于2022年5月在盘州市花园酒店召开股东会，共计通过议案5项，包含董事会2021年度工作报告、2021年财务决算报告、2022年财务预算报告、2021年度利润分配方案、2021年度关联交易工作开展情况报告等内容。

二、董事会情况简介

 2022年3月31日，我行召开董事会第一次会议，共计通过议案17项，包含《2021年度高级管理层工作报告》《2021年度财务决算报告》《2022年财务预算报告》《2021年度利润分配方案》《2021年经营考核评价奖励议案》《2022年高质量发展经营计划》《2021年度全面风险管理报告》《关联交易管理办法》《2021年度连续性管理工作报告》《2021内部审计工作计划》《2021年反洗钱工作报告》《机构改革方案》《业务发展指引》等内容。

2022年6月30日，我行召开董事会第二次会议，共计通过议案2项，包含《关于开展2022年度员工异常行为专项排查整治工作的报告》《2021年度信息披露报告》等议案。

2022年10月10日，我行召开董事会第三次会议，共计通过议案1项，《关于贵州鑫泰保险公估有限公司持有贵阳农商银行100万股股权以物抵债的处置方案》。

2022年12月29日，我行召开董事会第四次会议，共计通过议案14项，包含《撤销审计委员会》《成立审计和合规委员会》《撤销风险管理委员会》《成立风险管理与资产负债管理委员会》《成立三农与小微企业金融服务于消费者权益保护委员会》《成立关联交易控制与战略发展委员会》《成立提名与薪酬管理委员会》《通报监管部门监管意见和检查意见》《董事监事履职评价办法》《主要股东年度评估报告》《免去李建同志行长助理职务》《聘任李建同志为副行长》等议案。

第九节   公司主要业务情况

一、本公司整体经营情况

2022年，各项工作有序开展，全年保持“零”案件。报告期内主要经营情况如下：

（一）资产负债情况

2022年末，资产总额165271.63万元，较上年增长30975.58万元，增幅23.07%；负债总额154317.45万元，较上年增长30825万元，增幅24.96%。

（二）各项贷款情况

2022年末，各项贷款余额93776.24万元，较上年增长29195.28万元，增幅45.21%。户均贷款为14.76万元，较上年下降8.1万元。

（三）各项存款情况

2022年末，我行各项存款142746.16万元，较上年增长34492.26万元，增幅31.86%。

二、资产质量情况

2022年，我行不良率持续降低，总体维持在较低水平。截止报告期末，按五级分类口径，我行不良贷款余额为1023.13万元，不良率为1.09％。

三、利润情况

报告期末实现净利润150.58万元。   

四、报告期末，本行无重组贷款情况。

五、公司面临的各种风险及相应对策

   本行在报告期及未来的经营活动中面临的风险主要是信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险。本行将根据监管当局的有关要求，学习和借鉴国内外商业银行先进的风险管理理念、方法和技术，构建全面风险管理体系和组织架构，努力实现对本行经营的全过程﹑动态的风险管理，以有效防范和化解面临的各项风险。本行在报告期内，进一步完善了信用风险、操作风险、流动性风险和市场风险等管理办法，建立其应急预案，逐步形成与本行业务复杂程度相适应的全面风险管理体系。

第十节  重要事项 

一、报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。

二、报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。

三、报告期内，本公司各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

报告期内，除上述信息外，本公司无其他有必要让公众了解的重要信息。

 第十一节  财务报告

一、审计报告。

二、公司主要会计政策、会计估计和会计差错：

（一）会计制度：本公司执行《金融企业会计制度》。

（二）会计年度：自公历1月1日起至12月31日止。

（三）记账原则和计价原则：以权责发生制为记账原则；以历史成

本原则为计价原则。

（四）记账本位币：本公司以人民币为记账本位币。

（五）现金等价物的确定标准：凡同时具备期限短（从购买日起，三个月内到期）、流动性强、易于转换为已知金额现金且价值变动风险很小四个条件的投资，确认为现金等价物。

（六）坏帐核算方法：坏帐损失采用直接转销法。

（七）固定资产核算方法

1.凡使用年限一年以上，单位价值在5000元以上的财产物资均属于固定资产。

2.分类

按固定资产性质分为：交通工具、电子设备、其他办公设备等三类。

 3.计价方法

 外购固定资产，按实际支付的买价、增值税、进口关税等相关税费，以及为使资产达到可使用状态前所发生的可直接归属于该资产的场地整理费、运输费、装卸费、安装费和专业人员服务费等。

 自行建造的固定资产，按建造该项资产达到预定可使用状态前所发生的必要支出，作为入账价值。投资者投入的固定资产，按投资各方确认的价值，作为入账价值。

在原有固定资产的基础上进行改造、扩建的，按原固定资产账面价值，减去改、扩建过程中发生的变价收入，加上由于改、扩建增加的支出的净值记账。以非货币性交易换入的固定资产，按《金融企业会计准则－非货币性交易》的规定确定。

 4.折旧方法

采用平均年限法计提固定资产折旧，我行各种固定资产单独确定使用年限。

（八）无形资产计价和摊销方法

1.计价

购入的无形资产，按实际支付的价值作为实际成本；投资者投入的无形资产，按投资各方确认的价值作为实际成本。

2.摊销年限按五年摊销（土地使用权按可使用的年限摊销）。

（九）开办费、长期待摊费用摊销方法：按金融企业会计制度规定，开办费在开始营业之日起1年内摊销，长期待摊费用5年内摊销。

（十）收入的确认：以收取利息收入的凭据确认收入的实现。

（十一）所得税的会计处理方法：本公司采用应付税款法核算所得税。

（十二）主要税项

本公司主要应纳税税种如下：

1.所得税：本企业所得税按利润总额的15%计缴。

2.增值税：按简易征收3%税率计缴增值税。

3.城建税按增值税的7%计缴，教育费附加3%，地方教育费附加2%。

三、报告期内本公司没有重大会计差错更正。